🔥✍️🔥【欧盟在协调反洗钱规则上再向前迈出一步】


欧盟的银行业监管机构向金融业合规主管提出了指导意见，这是欧盟改革 #反洗钱 机制的又一举措。

#欧洲银行管理局 (European Banking Authority, #EBA )总部设在巴黎，该局提出的这一指导意见，是欧盟旨在协调各成员国反洗钱规则的最新举措，并将执行工作从国家主管部门转移到了欧盟。

今年7月，欧盟立法机构 #欧盟委员会 提议设立反洗钱机构，对金融公司拥有直接监督权。在此之前爆出涉及 #拉脱维亚 #ABLV银行 和 #丹麦银行 (Den Danske Bank Aktieselskab)的两起丑闻，促使欧盟在去年宣布将创建欧盟范围的反洗钱规则。

EBA本周发布的提案启动了公众意见征询，征询期将在11月初结束。之后，预计该机构将最终确定新标准。

律师事务所Clifford Chance LLP驻法兰克福的白领犯罪辩护律师David Pasewaldt说：“这是为创立欧盟范围主管机构铺平道路。”

律师们表示，虽然由于计划建立一个专门的反洗钱机构，EBA在解决洗钱问题方面的未来角色尚无定论，但该指南应该对金融机构产生直接影响。

指导意见将要求 #金融机构管理委员会 的一名成员特别负责公司的反洗钱计划，但委员会其他成员也将承担责任。

指南还详细说明了反洗钱合规主管的责任，包括对客户进行尽职调查以及向国家有关部门报告可疑交易等方面。根据该提案，合规主管应直接向公司管理委员会报告。

该指南称，与 #反洗钱和反恐融资计划 有关的战略决策不应外包给第三方。

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