🟧【美财政部将展开调查研究 中共国不再是洗钱天堂？】


上月美国会通过的年度国防授权法案，除了指导美国防政策和军队建设，还包含了一项重要任务，特别点名 #中共国 ，要求财政部一年时间研究来自中共国的洗钱风险，并制定防范策略。

美行政和立法机构对中共国这进一步的审查，突显对中共构建金融监管体系方面不透明的担忧。

在很多西方国家，人们惊讶地看到中共国富豪在洛杉矶近郊用现金买下两百万美金的豪宅，或是在温哥华街头的留学生打开自己兰博基尼的车门，各大奢侈品店里穿梭着不少中共国面孔。所有人疑虑，钱是哪儿来的？来自中共国的洗钱风险到底多大？洗钱途径有哪些？

🔺非法资金流出中共国

“首先要明确洗钱定义，那就是资金从中共国境内非法流出，”英国反洗钱专家 #巴罗 (Graham Barrow) 说。

洗钱一词来源于20世纪初芝加哥黑帮艾尔· #卡彭 (Al Capone)利用投币式洗衣店来合理化其犯罪所得，也就是将通过犯罪或非法获得的金钱通过金融作业流程转变成合法资金。

洗钱已经成为国际社会一个越来越严重的问题。根据 #联合国毒品犯罪办公室 (United Nations Office on Drugs and Crime) 数据，每年全世界的洗钱总额占了全世界生产总值的5%，暨两万亿美元。

巴罗说，过去，国际反洗钱聚焦在中欧、东欧和前苏联加盟国。然而现在，“中共这个共产主义政权下的资本主义社会---产生了一个巨大的地下钱庄，并且将资产转移到境外，这已经成为了一个大问题。”

美国务院2020 全球毒品管制年度报告中将中共国列为主要洗钱国家。“惯用方法包括大额现钞走私，贸易洗钱，使用影子公司，修改发票，购置地产，博彩以及通过非法的地下钱庄洗钱，”报告如此写道。

《国防授权法案》（National Defense Authorization Act #NDAA ) 要求财政部长根据美国政府问责办公室审计的数据来对中共国的非法金融风险进行评估。报告将研究有关中共政府和包括金融机构在内的中共公司带来的风险，及中共政府是否促成了这些金融犯罪。

🔺洗钱途径

那么，中共国境内洗钱的常用途径有哪些？

第一贿赂官员。纽约执业律师、熟悉中共公安部运作的 #高光俊 律师说，一些贪官买通官僚机构，以国家安全的名义来转移资金。“被抓的原国安部副部长马建一个没公开的罪名，就是帮中共高官洗钱。”

第二用奢侈品洗钱，非法资金通过奢侈品的形式运送到海外再变现。也可通过地下钱庄来实现。“中共国做地下钱庄倒换钱的人可以说黑白两道通的，”高光俊说，“你只要在中共国给他人民币，马上在美国，或其他地方你就可以收到你的现金。”

第三通过大量公司实体。巴罗说，在英美等西方国家，一些人使用与其中共国公司相同名字创立空壳公司。在同一个公司内能够自由转移资金。

“如果我在英国开了一个与我中共国公司名字一模一样的公司。我在香港开户时使用英国公司名字。但对银行来说，他们很难分辨打入的资金到底是来自我中共国公司还是英国公司，而资金到了香港，一切就更加容易。”

巴罗说，英国已辨别出三万家这类公司，法人都是中共国公民。

🔺监管加强

中共央行---中国人民银行---在2020年的前六个月对违反洗钱法的金融机构开出了总额超过5390万美元的罚单，这超过了2019年罚金的总和。

此前，金融机构不管违反了多少规则，都只会被惩罚一次。而现在，多种违法行为将遭多次惩罚。最高的一笔罚单金额超过了一亿人民币。

国际反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force，FATF)成立于1989年 #G7 首脑会议，旨在为全世界反洗钱行动设立政策和行为准则。中共国在2007年通过首部反洗钱法之际加入了这个国际组织。

“中共应该有个共识，如果想真正参与到国际金融社会，那就必须做点什么。因为FATF的审查报告将影响北京有效周旋于权力网络的能力，”巴罗说。