㊙️ 【全球银行涉洗脏钱2兆美元 德意志银行拔得头筹】
媒体揭露大量可疑款项多年来借大型金融机构流动，摩根大通、汇丰、渣打集团、德意志银行、纽约梅隆银行等5家大银行特别被点名。德意志银行涉及最多的可疑交易。
作为德国最大银行的 #德意志银行 （Deutsche Bank）过去就曾爆发过丑闻。如今媒体透过外流文件又发现，德意志银行清楚知道本身在协助可疑交易，涉及金额超过1兆美元。而且这家银行在承诺会自行整顿后，仍继续协助可疑交易一段时间。
这批外流文件源自美国财政部金融执法机关「 #金融犯罪执法网络 」（ #FinCEN ），属于机密文件，数量庞大，内容详细记载可疑金融活动。美国媒体BuzzFeed News取得外流文件后，与国际调查记者同盟（ #ICIJ ）分享，过去16个月来有88国400名记者参与调查。
调查结果发现，各家金融机构自行提交给FinCEN的「可疑活动报告」（Suspicious Activity Report），德意志银行就占了62%。
金融机构之所以提交可疑活动报告给美国财政部，是因为在美国经营的金融机构都被如此要求，否则可能面临罚款。这些报告反映出银行内部监督单位的疑虑，但仅只是可疑，不一定能证明这些交易涉及任何犯罪或不当行径。
在1999至2017年间，各家金融机构内部法遵人员列为可疑交易的金额共达2兆美元，理由包括可能涉及洗钱、违反制裁或其他犯罪活动。在这2兆美元的可疑交易款项中，就有约1兆3000亿美元是流经德意志银行。
#德意志银行 不是第一次涉及可疑金钱交易，2015年就因违反美国制裁，同意支付2亿5800万美元的罚款。
当时美国监管人员调查发现，德意志银行曾在1999至2006年间，代表被美国制裁的伊朗、利比亚、叙利亚、缅甸、苏丹金融机构转移109亿美元。德意志银行被控使用「不透明的方法和路径」掩护本身行动，替客户进行交易。银行发言人当时则宣称，已终止跟相关国家的客户有商业往来。
然而FinCEN文件指出，在2015年以大笔金额和解后，该行仍继续为可疑人士和企业转移资金。其中最引人注目的是生于伊朗的土耳其黄金交易商 #札拉布 （Reza Zarrab），拉札布2017年已在美国联邦法院上承认帮助伊朗规避制裁。
外流文件也指出，德意志银行也可能曾允许俄罗斯和伊朗境内的企业规避制裁。
俄国大型石油公司─苏尔古特石油天然气公司（Surgutneftegas）因支持俄罗斯对乌克兰的战争，在2014年9月遭美国制裁。但在2015年3月初至5月中，德意志银行在美国的分支机构，仍涉及47笔与 #苏尔古特 石油天然气公司往来的交易，总金额近4亿3000万美元。
反洗钱咨询公司AML Right Source的顾问怀特（Tim White）表示，银行进行可疑交易的赚头，比起可能违规的成本高得多。这或许是德意志银行2015年付出2亿5800万美元的罚款后，仍继续可疑交易的原因。
不过，德意志银行发言人在收到国际调查记者同盟提出的问题清单后表示，这些文件内容「对我们或是监管人员来说并非新资讯」，而且这些问题都发生在2016年之前。发言人说，德意志银行「现在是一家不一样的银行了」。
#延伸阅读
媒体揭露大量可疑款项多年来借大型金融机构流动，摩根大通、汇丰、渣打集团、德意志银行、纽约梅隆银行等5家大银行特别被点名。德意志银行涉及最多的可疑交易。
作为德国最大银行的 #德意志银行 （Deutsche Bank）过去就曾爆发过丑闻。如今媒体透过外流文件又发现，德意志银行清楚知道本身在协助可疑交易，涉及金额超过1兆美元。而且这家银行在承诺会自行整顿后，仍继续协助可疑交易一段时间。
这批外流文件源自美国财政部金融执法机关「 #金融犯罪执法网络 」（ #FinCEN ），属于机密文件，数量庞大，内容详细记载可疑金融活动。美国媒体BuzzFeed News取得外流文件后，与国际调查记者同盟（ #ICIJ ）分享，过去16个月来有88国400名记者参与调查。
调查结果发现，各家金融机构自行提交给FinCEN的「可疑活动报告」（Suspicious Activity Report），德意志银行就占了62%。
金融机构之所以提交可疑活动报告给美国财政部，是因为在美国经营的金融机构都被如此要求，否则可能面临罚款。这些报告反映出银行内部监督单位的疑虑，但仅只是可疑，不一定能证明这些交易涉及任何犯罪或不当行径。
在1999至2017年间，各家金融机构内部法遵人员列为可疑交易的金额共达2兆美元，理由包括可能涉及洗钱、违反制裁或其他犯罪活动。在这2兆美元的可疑交易款项中，就有约1兆3000亿美元是流经德意志银行。
#德意志银行 不是第一次涉及可疑金钱交易，2015年就因违反美国制裁，同意支付2亿5800万美元的罚款。
当时美国监管人员调查发现，德意志银行曾在1999至2006年间，代表被美国制裁的伊朗、利比亚、叙利亚、缅甸、苏丹金融机构转移109亿美元。德意志银行被控使用「不透明的方法和路径」掩护本身行动，替客户进行交易。银行发言人当时则宣称，已终止跟相关国家的客户有商业往来。
然而FinCEN文件指出，在2015年以大笔金额和解后，该行仍继续为可疑人士和企业转移资金。其中最引人注目的是生于伊朗的土耳其黄金交易商 #札拉布 （Reza Zarrab），拉札布2017年已在美国联邦法院上承认帮助伊朗规避制裁。
外流文件也指出，德意志银行也可能曾允许俄罗斯和伊朗境内的企业规避制裁。
俄国大型石油公司─苏尔古特石油天然气公司（Surgutneftegas）因支持俄罗斯对乌克兰的战争，在2014年9月遭美国制裁。但在2015年3月初至5月中，德意志银行在美国的分支机构，仍涉及47笔与 #苏尔古特 石油天然气公司往来的交易，总金额近4亿3000万美元。
反洗钱咨询公司AML Right Source的顾问怀特（Tim White）表示，银行进行可疑交易的赚头，比起可能违规的成本高得多。这或许是德意志银行2015年付出2亿5800万美元的罚款后，仍继续可疑交易的原因。
不过，德意志银行发言人在收到国际调查记者同盟提出的问题清单后表示，这些文件内容「对我们或是监管人员来说并非新资讯」，而且这些问题都发生在2016年之前。发言人说，德意志银行「现在是一家不一样的银行了」。
#延伸阅读
🔥💢🔥【ICIJ将发布“潘多拉文件” 巴拿马瑟瑟发抖】
继2016年公布 "巴拿马文件 "引发全球震荡， #国际记者调查同盟 （International Consortium of Investigative Journalists, #ICIJ ） 即将在今天（10月3号）公布全球迄今为止最广泛揭露金融秘密的文件，上次被该组织调查的“避税天堂” #巴拿马 担心再次被盯上。
ICIJ宣布，将在周日格林尼治时间16:30发布其 "迄今为止关于金融保密最广泛的揭露"，报告是根据 "覆盖世界每个角落 "被泄露的1190万份文件所做。ICIJ称，这个被命名为 "潘多拉文件 "的调查是117个国家的600多名记者共同工作的结果。
文件的爆料恐又引发全球金融震动，继2016年ICIJ公布被称为 "巴拿马文件 "的调查后，巴拿马可能再次陷入避税天堂丑闻。
巴拿马政府担心在"潘多拉文件 "的新避税地调查中会被进一步钉死。其通过一家律所寄给ICIJ的信中说损失可能难以估量，并警告"任何强化巴拿马可能是避税天堂的 "错误看法 "的出版 "都将对巴拿马及其人民造成毁灭性的后果"。
巴政府在信函中列举了近年来进行的几项改革，但该国仍被列入法国和欧盟的避税天堂名单。报告指，自2016年以来，有超过39.5万家公司和基金会被暂停注册，占当时存在的公司和基金会的一半。
2016年4月3日爆发丑闻的核心巴拿马律所尤尔根-莫萨克 和 拉蒙-丰塞卡在2018年停止运营，莫萨克-冯塞卡公司的1150万条遭泄露数据揭示了从企业家到国家元首、银行和运动员等的财务和税务行为。巴拿马文件的公布引起震动，导致冰岛总理贡劳格松和巴基斯坦总理谢里夫辞职。根据美国公共诚信中心的数据，它已经促使79个国家对可能的逃税或洗钱行为进行了至少150次调查。
此后，巴拿马进行了一系列改革，以加强银行监管，用监禁来惩罚逃税行为，并与经合组织（经济合作与发展组织）交换信息。政府在信中宣称，2016年的巴拿马 "与今天的巴拿马毫无关系"。
继2016年公布 "巴拿马文件 "引发全球震荡， #国际记者调查同盟 （International Consortium of Investigative Journalists, #ICIJ ） 即将在今天（10月3号）公布全球迄今为止最广泛揭露金融秘密的文件，上次被该组织调查的“避税天堂” #巴拿马 担心再次被盯上。
ICIJ宣布，将在周日格林尼治时间16:30发布其 "迄今为止关于金融保密最广泛的揭露"，报告是根据 "覆盖世界每个角落 "被泄露的1190万份文件所做。ICIJ称，这个被命名为 "潘多拉文件 "的调查是117个国家的600多名记者共同工作的结果。
文件的爆料恐又引发全球金融震动，继2016年ICIJ公布被称为 "巴拿马文件 "的调查后，巴拿马可能再次陷入避税天堂丑闻。
巴拿马政府担心在"潘多拉文件 "的新避税地调查中会被进一步钉死。其通过一家律所寄给ICIJ的信中说损失可能难以估量，并警告"任何强化巴拿马可能是避税天堂的 "错误看法 "的出版 "都将对巴拿马及其人民造成毁灭性的后果"。
巴政府在信函中列举了近年来进行的几项改革，但该国仍被列入法国和欧盟的避税天堂名单。报告指，自2016年以来，有超过39.5万家公司和基金会被暂停注册，占当时存在的公司和基金会的一半。
2016年4月3日爆发丑闻的核心巴拿马律所尤尔根-莫萨克 和 拉蒙-丰塞卡在2018年停止运营，莫萨克-冯塞卡公司的1150万条遭泄露数据揭示了从企业家到国家元首、银行和运动员等的财务和税务行为。巴拿马文件的公布引起震动，导致冰岛总理贡劳格松和巴基斯坦总理谢里夫辞职。根据美国公共诚信中心的数据，它已经促使79个国家对可能的逃税或洗钱行为进行了至少150次调查。
此后，巴拿马进行了一系列改革，以加强银行监管，用监禁来惩罚逃税行为，并与经合组织（经济合作与发展组织）交换信息。政府在信中宣称，2016年的巴拿马 "与今天的巴拿马毫无关系"。
🔥🔥🔥【ICIJ公布报告 多国政要藏富于境外】
据 #国际调查记者联盟 （ #ICIJ ）今天公布的这份名为「 #潘朵拉文件 」（Pandora Papers）的调查报告中，多位政府领导人与国家元首，包括约旦国王与捷克总理，在境外的避税天堂隐匿为数可观资产。
报告从全球14家金融服务业者取得约1190万份文件，而参与调查的记者共约600名，分别来自美「华盛顿邮报」（The Washington Post）、英国广播公司（BBC）与「卫报」（The Guardian）等媒体。
ICIJ报告显示，大约35位现任及前任领导人，面临贪腐、洗钱与全球避税等指控。
针对约旦国王阿布杜拉二世（Abdullah II），报告提及，他如何布局境外公司与避税天堂的网络，打造遍及加州马利布（Malibu）至华府及伦敦，价值达1亿美元的房产帝国。
BBC引述其律师指，所有房地产均系个人资产购置，且知名人物以隐私与安全为由，经由境外公司购买，这是常见操作。
即将本周稍晚大选的 #捷克 总理 #巴比斯 （Andrej Babis）并未申报一家曾购买位于法国南部，一座价值2200万美元的酒庄的境外投资公司。
报告共发现近1000家位于避税天堂的境外公司与336位高层政要和官员有瓜葛，包括各国领袖、内阁首长、大使等，超过2/3的境外公司设置在英属维京群岛（British Virgin Islands）。
报告披露，阿塞拜疆总统 #阿利耶夫 （Ilham Aliyev）家人与亲友避人耳目，涉入英国境内数亿美元房地产交易。
肯亚总统甘耶达（Uhuru Kenyatta）家族6人被控拥有不为人知的境外公司网络。
巴基斯坦总理伊姆兰汗（Imran Khan）核心集团，包括多位内阁官员与家人，暗地拥有掌控数百万美元的公司与信托。
报告未直接指名俄总统 #普京 （Vladimir Putin），不过经由亲信牵线，他与位于摩纳哥的隐匿资产有关联。
潘朵拉报告是ICJI所公布一系列揭发大规模金融文件的最新汇编，最初是2014年发表的「 #卢森堡税务外泄 」（LuxLeaks），之后还包括「 #巴拿马文件 」（Panama Papers）、「 #天堂文件 」（Paradise Papers）及「 #犯罪执法网络 」（FinCEN）。
最新调查文件来自位于英属维京群岛、巴拿马、贝里斯、塞浦路斯、阿联酋、新加坡、瑞士多家金融服务公司。
据 #国际调查记者联盟 （ #ICIJ ）今天公布的这份名为「 #潘朵拉文件 」（Pandora Papers）的调查报告中，多位政府领导人与国家元首，包括约旦国王与捷克总理，在境外的避税天堂隐匿为数可观资产。
报告从全球14家金融服务业者取得约1190万份文件，而参与调查的记者共约600名，分别来自美「华盛顿邮报」（The Washington Post）、英国广播公司（BBC）与「卫报」（The Guardian）等媒体。
ICIJ报告显示，大约35位现任及前任领导人，面临贪腐、洗钱与全球避税等指控。
针对约旦国王阿布杜拉二世（Abdullah II），报告提及，他如何布局境外公司与避税天堂的网络，打造遍及加州马利布（Malibu）至华府及伦敦，价值达1亿美元的房产帝国。
BBC引述其律师指，所有房地产均系个人资产购置，且知名人物以隐私与安全为由，经由境外公司购买，这是常见操作。
即将本周稍晚大选的 #捷克 总理 #巴比斯 （Andrej Babis）并未申报一家曾购买位于法国南部，一座价值2200万美元的酒庄的境外投资公司。
报告共发现近1000家位于避税天堂的境外公司与336位高层政要和官员有瓜葛，包括各国领袖、内阁首长、大使等，超过2/3的境外公司设置在英属维京群岛（British Virgin Islands）。
报告披露，阿塞拜疆总统 #阿利耶夫 （Ilham Aliyev）家人与亲友避人耳目，涉入英国境内数亿美元房地产交易。
肯亚总统甘耶达（Uhuru Kenyatta）家族6人被控拥有不为人知的境外公司网络。
巴基斯坦总理伊姆兰汗（Imran Khan）核心集团，包括多位内阁官员与家人，暗地拥有掌控数百万美元的公司与信托。
报告未直接指名俄总统 #普京 （Vladimir Putin），不过经由亲信牵线，他与位于摩纳哥的隐匿资产有关联。
潘朵拉报告是ICJI所公布一系列揭发大规模金融文件的最新汇编，最初是2014年发表的「 #卢森堡税务外泄 」（LuxLeaks），之后还包括「 #巴拿马文件 」（Panama Papers）、「 #天堂文件 」（Paradise Papers）及「 #犯罪执法网络 」（FinCEN）。
最新调查文件来自位于英属维京群岛、巴拿马、贝里斯、塞浦路斯、阿联酋、新加坡、瑞士多家金融服务公司。