🔥✍️🔥【独家：欧盟考虑加强审查外资银行分支机构 防范风险】


路透伦敦5月21日 - 了解讨论情况的消息人士称， #欧盟监管机构 正在考虑对外资银行分支机构进行更严格的审查，英国脱欧导致这些分支机构急增，从而产生了“负面风险”。

这是欧洲最大的金融中心英国脱离欧盟，促使欧盟重新思考如何监管金融业的最新迹象。

消息人士称，欧盟的欧洲银行业管理局本月初向欧盟官员作了介绍，阐明了第三国银行分支机构的快速增长。

消息人士称，到2020年12月英国退出欧盟时，在27个欧盟成员国中的17个成员国中已有106家外国银行分支机构，持有5,100亿欧元(6,235.3亿美元)的资产。

参加会议的人员被告知，这些分支机构集中在比利时、法国、德国和卢森堡。

自英国退欧以来，与2019年底的总和相比，又增加了14个分支机构，资产增加了30%或1,205亿欧元。

大多数分支机构是来自 #中共国 、 #英国 、 #伊朗 、#美国 和 #黎巴嫩 的银行。

#欧盟银行业管理局 ( #EBA )在会议上表示，由于各国资本和流动性规定对分支机构的豁免有所不同，因此存在“监管套利机会”。

消息人士说，虽然只允许外国银行的分支机构在其所在的欧盟国家开展业务，但它们在整个欧盟的内部市场上都有联系，尤其是那些从事趸售(批发)市场业务的分支机构。

消息人士称，EBA指出“存在负面的跨境溢出效应风险”。

欧盟正在为非欧盟银行集团引入新规则，要求它们将业务整合到欧盟“ #中间母公司 ”( #IPU )下。

IPU的目的是帮助欧盟监管机构确保外国银行在欧盟拥有足够的资本，并在遇到麻烦时更容易将其关闭。

但是， EBA指出，即使IPU系统正在推出，但活动仍可能会通过新的欧盟规则之外的第三国分支机构来进行。(完)

🔥✍️🔥【欧盟在协调反洗钱规则上再向前迈出一步】


欧盟的银行业监管机构向金融业合规主管提出了指导意见，这是欧盟改革 #反洗钱 机制的又一举措。

#欧洲银行管理局 (European Banking Authority, #EBA )总部设在巴黎，该局提出的这一指导意见，是欧盟旨在协调各成员国反洗钱规则的最新举措，并将执行工作从国家主管部门转移到了欧盟。

今年7月，欧盟立法机构 #欧盟委员会 提议设立反洗钱机构，对金融公司拥有直接监督权。在此之前爆出涉及 #拉脱维亚 #ABLV银行 和 #丹麦银行 (Den Danske Bank Aktieselskab)的两起丑闻，促使欧盟在去年宣布将创建欧盟范围的反洗钱规则。

EBA本周发布的提案启动了公众意见征询，征询期将在11月初结束。之后，预计该机构将最终确定新标准。

律师事务所Clifford Chance LLP驻法兰克福的白领犯罪辩护律师David Pasewaldt说：“这是为创立欧盟范围主管机构铺平道路。”

律师们表示，虽然由于计划建立一个专门的反洗钱机构，EBA在解决洗钱问题方面的未来角色尚无定论，但该指南应该对金融机构产生直接影响。

指导意见将要求 #金融机构管理委员会 的一名成员特别负责公司的反洗钱计划，但委员会其他成员也将承担责任。

指南还详细说明了反洗钱合规主管的责任，包括对客户进行尽职调查以及向国家有关部门报告可疑交易等方面。根据该提案，合规主管应直接向公司管理委员会报告。

该指南称，与 #反洗钱和反恐融资计划 有关的战略决策不应外包给第三方。

#纪年2021 #此刻你正见证历史