Арктическая ипотека пошла в массы - с 8 декабря, после вступления в силу соответствующего постановления Правительства РФ, Сбер и ВТБ начали выдавать кредиты по программе «Арктическая ипотека» на основе поданных ранее заявок - 2 тыс. заявок у Сбер и 1,4 тыс. у ВТБ. Реализацию «арктической ипотеки» сопровождает Корпорация развития Дальнего Востока и Арктики.

Сниженная процентная ставка доступна на покупку жилья на сухопутной территории Арктической зоны России, куда входят Мурманская область, Ненецкий, Ямало-Ненецкий и Чукотский автономные округа, а также северные муниципалитеты Архангельской области, Красноярского края, Якутии, Карелии и Коми. В сельских населенных пунктах и моногородах можно приобрести и вторичное жилье.

Ставка по программе - от 2% с учетом страхования жизни и здоровья. Размер первоначального взноса - от 20% стоимости недвижимости. Срок ипотеки — до 20 лет. Максимальная сумма кредита — 6 млн рублей. Арктическая ипотека будет действовать до 31 декабря 2030 года.

Несмотря на предостережения экспертов о перегревании рынка недвижимости и возможных проблемах, он живёт своей жизнью.

Желающих покупать недвижимость не становится меньше.
Как пишут "Ведомости", темпы роста ипотечного портфеля по итогам III квартала 2023 г. оказались рекордными: он вырос на 10,8% после 7% кварталом ранее и достиг 17,1 трлн руб., говорится в обзоре банковского сектора ЦБ. Предыдущий максимум темпов роста за последние пять лет был в IV квартале 2020 г. – 8,7%.
Банки выдали в июле – сентябре 2,5 трлн руб. ипотеки, что на 38% больше относительно апреля – июня. Наиболее активно росли выдачи в сегменте строящегося жилья: граждане взяли кредитов на 1,1 трлн руб. (+71% ко II кварталу 2023 г.).

@UAnotRU

В 2023 году в Москве количество новостроек с небоскребами ( здания выше 30 этажей ) в сегменте комфорт-класса увеличилось на 34,7% — в ноябре 2023 года девелоперы реализовывали 19 таких проектов. Объем предложения в этих комплексах оценивается в 5,2 тысяч квартир, что на 5,5% меньше, чем в конце 2022 года.

• Самым высоким комплексом в массовом сегменте второй год подряд становится «Level Южнопортовая» от Level Group в Печатниках высотой 225 метров (68 этажей) по цене ₽351,4 тыс/кв.м.

• 2-е место по максимальной высоте занимает еще один проект Level Group – «Level Нижегородская», 149 м (46 этажей), по цене ₽299,4 тыс/м.

• 3-е место — «Первый Дубровский» от «ПИК» высотой 114м (37 этажей), цена ₽377 тыс/м.

По данным «Метриум», средняя цена квадратного метра в массовых высотных новостройках сейчас составляет ₽347,1 тыс, что на 3,3% больше, чем год назад. При этом пять лет назад жилье в таких высотных комплексах стоило 169 тысяч рублей за кв. м., цены выросли более чем в два раза.

🏘️💸⁉️ Эпоха доступной недвижимости в США окончательно ушла в прошлое: средние ежемесячные платежи по новым ипотечным займам по оценке Национального бюро экономических исследований США выросли почти до $3000.

Размер ежемесячного платежа по ипотеке – величина крайне нестабильная в Америке. Но подобных значений не было никогда в истории. Минимумы были зафиксированы в 2002, 2004 и 2012 годах – чуть более $1000 в месяц. Максимумы – в 2008 году перед кризисом ($1600 в месяц) и в 2019 году ($1700 в месяц). Новая волна удорожания ипотеки началась ещё в 2021 году на фоне подогреваемых США слухов о начале вооружённого конфликта России и Украины. А окончательно контроль над ипотечными платежами был потерян в 2022 году после начала СВО.

Всё началось с попытки сбить инфляцию, действуя по стандартной методичке. ФРС США действует так же, как и ЦБ РФ: главным врагом низкой инфляции объявлен рост денежной массы. Ради её снижения ФРС прошлым летом подняла ставку до 5,5% и, судя по последним заявлениям, не планирует её снижать до середины 2024 года. Не удивительно, что в сентябре 2023 года средние ставки по ипотеке превышали 8%. Так, уже в июне ипотека в России оказалась доступнее, чем в США – впервые в истории.

Сейчас ставки откатились до 7,2%, но на бесплатные деньги (то есть на ставки, близкие к инфляции) рассчитывать не приходится. Ипотеку под 4%, которые держались в 2013-2019 годах, можно только вспоминать. Вообще, ситуация в США очень похожа на российскую: повышение ставок соседствует с непрерывным ростом цен на недвижимость. Только в ноябре жильё в США подорожало на 3% - рост не прекращается 8 месяцев подряд. Средневзвешенная цена жилья ещё в сентябре достигла $350 тыс. – это на 42% больше, чем было до пандемии.

В итоге, продажи на рынке вторичного жилья упали на 55% относительно максимумов 2005-2006 годов и достигли исторического минимума за всю историю наблюдений. А продажи новостроек в сентябре 2023 года оказались на 25% ниже пиковых значений 2021 года.

Нарастающий кризис на рынке недвижимости США примечателен тем, что он может, как и в 2008 году, дать старт новой волне глобального экономического кризиса. Об этом уже даже предупреждает МВФ. Для России это означает снижение мирового спроса на нефть. Также развитие событий в США может подсказать, по какому пути пойдёт рынок недвижимости России – пока Джером Пауэлл и Эльвира Набиуллина ходят по одним и тем же граблям, повышая ставки и создавая перекосы на рынке недвижимсти.

Девелоперы ожидают снижения спроса на квартиры в новостройках

Распоряжением мэра Москвы Собянина председатель Мосгосстройнадзора (бывший Москомстройинвест)
Игорь Войстратенко и председатель Москомэкспертизы Анна Яковлева освобождены от занимаемых должностей.

Исполняющим обязанности председателя Мосгосстройнадзора назначен Антон Слободчиков, который ранее был заместителем начальника Главного контрольного управления Москвы.

На должность Москомэкспертизы с заключением служебного контракта на срок полномочий Мэра Москвы назначен Иван Щербаков, ранее занимавший должность руководителя департамента города Москвы по конкурентной политике.

15 новых проектов в классах премиум и делюкс должны выйти на рынок столичной недвижимости в 2024 году. Несмотря на то, что девелоперская активность зависит от экономической ситуации и уровня ключевой ставки, спрос на элитные московские квартиры остается стабильно высоким.

Генеральный директор Kalinka Russia Алексей Чумалов ожидает начало продаж в следующих проектах:

• «Курсовой 12» от Palladio,
• «Никитский 6/20» («Третий Рим»),
• «Обыденский 5-7» (Vesta Development),
• «Монблан» (Галс-Девелопмент»),
• Titul в пер. Докучаев,
• Foriver Residence («Инград»),
• «Садовническая 76»,
• «Пыжевский 5»,
• «Фрунзенская 30» («Sminex-Интеко»),
• «Тишинский бульвар» («Sminex-Интеко»),
• «Вернадского 10» (Capital Group),
• «Н. Кисловский» (Sense Development).

❗️Госдума продлила право участников СВО и членов их семей обратиться за кредитными каникулами по всем займам, включая ипотеку, на 2024 год

Рейтинги и Псковская область в них
Действительно, как верно отметили коллеги, сегодня у нас новости об ипотеке. Не самые радостные. Как выяснилось, 40% псковских семей не смогут накопить на первый взнос по ипотеке даже за 10 лет. 70 место в рейтинге регионов по накоплению первого взноса ипотеки. Такие дела.
И немудрено. Мало того, что ЦБ поднял до небес ключевую ставку, следом за которой взлетели и проценты по ипотеке, так еще условия по первоначальному взносу заметно ужесточились. Откровенно говоря, ипотека снова стала предметом роскоши для избранных.
Срок накопления на первый взнос по ипотеке в Псковской области составляет, на данный момент, 6.9 лет. При этом, увы, 4 из 10 семей и за 10 лет на него не накопят.
Посыпать голову тут нет большого смысла. У всех есть глаза, если яйца в магазинах начинают продавать поштучно, есть ли смысл горевать о росте цен на жилье?

Республика Татарстан заняла 24 место в рейтинге российских регионов по накоплению взноса ипотеки, подготовленном специалистами РИА Рейтинг.

Среднестатистической татарстанской семье потребуется 4,8 года, чтобы накопить на первоначальный взнос по ипотеке. При этом 19,6% семей Республики не смогут накопить на первоначальный взнос даже за 19,6 года.

Первое место в рейтинге традиционно занял Ямало-Ненецкий автономный округ — на первый взнос по ипотеке там могут накопить всего за 2,6 года, а доля бедных семей оценивается в 5,6%. На втором месте Магаданская область (2,5 года и 10,5% семей соответственно), на третьем — Ненецкий автономный округ (2,6 года, 18,9%).

В 34 регионах РФ копить на первый взнос по ипотеке придется менее 5 лет, и всего в 13 регионах доля семей, которые не смогут накопить на «первоначалку» за 10 лет, составляет менее 20%.

Худшие результаты продемонстрировали (не считая недавно присоединенных регионов, по которым пока нет данных) так же традиционно занимают Кабардино-Балкарская Республика, где на первоначальный взнос придется копить 19,6 года, 57,6% семей не смогут накопить нужную сумму за 10 лет, Чеченская Республика (13,4 года, 57,7%) и Республика Ингушетия (13,4 года, 54,5%).

Исследование подготовлено агентством РИА Рейтинг по заказу РИА Новости. Расчеты произведены по оригинальной методологии на основе официальной статистики. В модели накопления предполагалось, что семья из двух работающих с медианной зарплатой и ребенка ежемесячно откладывает 50% свободных доходов (суммарные трудовые доходы за вычетом прожиточных минимумов) на пополняемый банковский вклад. Медианная зарплата является оценкой РИА Рейтинг в среднем за 12 месяцев с 1 сентября 2022 по 1 сентября 2023 года. Необходимый первоначальный взнос определен как 30% стоимости типовой шестидесятиметровой квартиры в каждом регионе. Прожиточные минимумы, зарплаты, цены на недвижимость для всех регионов взяты отдельно. Процентная ставка по депозитам соответствует федеральному округу, в который входит регион.

Башкортостан занял 21 место в рейтинге российских регионов по накоплению взноса ипотеки.

Для первоначального взноса на ипотечный кредит средней семье с одним ребенком необходимо 4,4 года.
В большинстве российских регионов семье с одним ребенком необходимо менее шести лет, чтобы накопить на первоначальный взнос по ипотеке.
21,7 % семей в регионе не смогут накопить на первоначальный взнос даже за 10 лет.