⬆️ Сбербанк повысил ставки по трем вкладам

«Сбер» объявил о повышении ставок по трем сберегательным продуктам — «Лучший%», «СберВклад» и «Управляй» — на сроках до семи месяцев.

Так, например, теперь по линейке «Лучший%» на три-семь месяцев клиенты могут получить ставку 17,50% на деньги, которые не хранились на вкладах последние два месяца. Последний раз «Сбер» повышал ставку по вкладам линейки «Лучший%» в конце мая 2024 года.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏠 В июле после ужесточения льгот по ипотеке рынок рухнул на 55%

По итогам июля объем выдачи ипотечных кредитов оказался на 55,1% ниже, чем в июне, следует из данных экспресс-мониторинга Frank RG. Он составил 348,5 млрд рублей.

👉 В количественном выражении также было зафиксировано снижение на 56,5% в сравнении с июнем 2024 год. Аналитики Frank RG объясняют такую динамику на рынке тем, что перед окончанием срока действия ипотечных программ с господдержкой был зафиксирован большой ажиотаж на ипотеку, поэтому «объемы выдач в июле показали двукратное снижение, что сопоставимо с объемом выдач в июле 2022 года».

👉 Несмотря на это, средний размер кредитов, наоборот, вырос на 3,3%, до рекордного значения в 4,54 млн рублей.


❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏎 В июле банки выдали автокредиты на 10% больше, чем в июне, — 240 млрд рублей

По итогам июля банки выдали автокредитов на 239,5 млрд рублей, что на 9,94% больше чем в июне и на 44,4% больше чем за тот же период 2023 года, следует из предварительной оценки Frank RG.

Несмотря на ужесточение кредитной политики ЦБ в сегменте автокредитования, связанное с заемщиками со средней и высокой долговой нагрузкой, объемы выдач автокредитов вновь показывают рекордное значение. В количественном выражении рост составил 8,13% к июню 2024 года. Средний чек в июле вырос на 1,7% до 1,47 млн рублей. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🪞 Самозапрет на кредиты не распространяется на выдачу средств по кредитным картам

Закон о самозапрете на выдачу кредитов, который вступит в силу с 1 марта 2025 года, предполагает, что эта возможность не распространяется на выдачу денежных средств по ранее открытым кредитным картам, а также на оплату задолженности по выданным кредитам, следует из комментария Банка России.

🔵Также в комментариях регулятора говорится, что самозапрет распространяется только на те кредиты, при выдаче которых наиболее вероятны мошеннические действия, когда злоумышленники от имени человека, но без его ведома оформляют кредит и получают деньги. Он не не распространяется при оформлении ипотеки, автокредита под залог машины или образовательного кредита.

🔵Вместе с этим в презентации регулятора уточняется, что для того, чтобы самозапрет на кредиты начал действовать или, наоборот, прекратил свое действие как можно раньше, гражданин должен отправить соответствующие заявление до 22:00 мск.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Рынок ипотеки "сломался" после отмены льготных программ, зато автокредитование оказалось "на коне"

В июле объем выданных населению кредитов снизился на 25,3% (-422,6 млрд рублей к июню 2024), до 1,25 трлн рублей. На рынок сильно повлияла остановка льготной ипотеки, однако его поддержал рост в автокредитовании и POS-кредитах, а также сохранение темпов у сегмента "кредиты наличными".

📌 По итогам июля объем выдачи ипотечных кредитов оказался на 55,1% ниже, чем в июне, следует из данных экспресс-мониторинга Frank RG. Он составил 348,5 млрд рублей.

📌 Банки выдали автокредитов на 239,5 млрд рублей, что на 9,94% больше чем в июне и на 44,4% больше чем за тот же период 2023 года.

📌 Выдача кредитов наличными снизилась до 620 млрд рублей, что на 3,12% меньше чем в июне.

@frank_media

🇮🇳 Крупнейший банк Индии направит тысячи сотрудников на работу с богатыми клиентами

Крупнейший банк Индии, State Bank of India, принял решение усилить свое присутствие на рынке управления капиталом и перебрасывает тысячи своих сотрудников для работы по привлечению обеспеченных клиентов, число которых в Индии неуклонно растет. Об этом сообщил на брифинге председатель правления банка Динеш Кумар Хара, передал Bloomberg.

В подразделение SBI по управлению капиталом будет переведено 2 тысячи сотрудников, которые сосредоточатся на работе с небольшими предприятиями по всей стране. На этом рынке банку предстоит столкнуться с серьезной конкуренцией со стороны крупных зарубежных игроков, например HSBC, а также индийских компаний и банков, таких как 360 One, ICICI Bank и Axis Bank.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 6 августа 2024 года:

👉 В июле после ужесточения льгот по ипотеке рынок рухнул на 55%

👉 ЦБ может начать регулировать деятельность BNPL-сервисов с декабря 2025 года

👉 Минэк: средства от продажи ипотечного жилья банкрота стоит хранить на спецсчетах

👉 В июле банки выдали автокредиты на 10% больше, чем в июне, — 240 млрд рублей

👉 Самозапрет на кредиты не распространяется на выдачу средств по кредитным картам

👉 Хакеры переключились с Райффайзенбанка на российскую «дочку» UniCredit

👉 Сбербанк повысил ставки по трем вкладам

👉 Сбер и ВТБ повысили ставки по ипотеке до 20%

👉 Кассация поддержала арест активов Турлова из-за банкротства банка «Ассоциации»

👉 ЦМАКП нашел парадоксальность в активном росте инвестиций в экономику

👉 Крупнейший банк Индии направит тысячи сотрудников на работу с богатыми клиентами

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 СПБ биржа расширит время торгов ценными бумагами российских компаний

👉 «Т-инвестиции» проведет конвертацию валют, по которым были остановлены торги

👉 Банк России: «неквалы» могут покупать некоторые флоатеры на ключевую ставку ЦБ

👉 Чистый приток денег в ПИФ в июле достиг годового максимума в 56 млрд рублей

👉 Совкомбанк начал создавать собственный НПФ

👉 ФРС, алгоритмы и Монголия: рынок нашел виновных и выигравших от обвала в акциях

👉 Акции Росбанка стали во вторник лидерами роста на Московской бирже

@frank_media @fm_invest

#digest

🏦 НКР: чистая прибыль страховых компаний в 2024 году может вырасти на 7%

Суммарная чистая прибыль российских страховых компаний в 2024 году может вырасти на 7%, считают в НКР. В прошлом году этот показатель увеличился на 56%, до порядка 302 млрд рублей, свидетельствует проанализированная НКР отчетность 130 из 132 страховщиков.

Опрошенные «Коммерсантом» СК более оптимистично смотрят на этот год: в «Югории» ожидают роста прибыли более чем на 20%, в ВСК — в районе 25%, в «Согласии» — на 35–50%.

Совокупный объем премий по итогам 2024 года, по прогнозам НКР, составит около 2,8 трлн рублей (+21,7%): 1,7 трлн придется на сегмент non-life и 1,1 трлн – на страхование жизни. При этом темп прироста рынка замедлится – по итогам прошлого года премии выросли на 25,8%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🚂 Первая грузовая компания может перейти в управление ВТБ

У крупнейшего железнодорожного оператора в России — Первой грузовой компании (ПГК) — наметилась смена руководства. Должности гендиректора и председателя совета директоров займут выходцы из структур РЖД, пишут РБК и «Коммерсантъ» со ссылкой на источники на транспортном рынке.

Также собеседники изданий утверждают, что в ближайшее время может измениться и владелец ПГК — ее в управление забирает ВТБ.

В ПГК произошли изменения совсем недавно: в конце 2023 года компания перешла от структур Владимира Лисина к компании «Аврора Инвест». Reuters тогда писало, что сделка обошлась примерно в 200 млрд рублей (часть средств была предоставлена покупателю ВТБ).

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Средняя сумма переводов между своими счетами с мая выросла на 26-70%

Во втором квартале диапазон роста средней суммы переводов между своими счетами составил от 26 до 70% в различных банках, свидетельствуют данные опроса крдитных организаций, проведенного “Известиями”.

💳В МТС-банке во втором квартале по сравнению с первым кварталом средняя сумма перевода выросла на 26%. 
💳В Альфа-банке после 1 мая средний чек вырос на 35–45% в зависимости от конкретного месяца, притом, что в первом квартале темпы прироста составляли более скромные 5–7%. 
💳В банке «Русский стандарт» средний чек одного перевода во втором квартале по сравнению с перым увеличился на 53%, а относительно среднего показателя прошлого года — на 33%. 
💳В ВТБ во втором квартале по сравнению с первым средний чек по входящим переводам вырос почти на 70%. 
💳В Сбербанке никаких существенных изменений после 1 мая не почувствовали. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏠 Спрос на сельскую ипотеку вырос в 2024 году на 30%

Спрос на программу «Сельская ипотека» в 2024 году вырос на 30% по сравнению с прошлогодними показателями. По программе по данным на 22 июля было выдано более 14 тысяч кредитов на 69,3 млрд рублей, сообщил Минсельхоз.

В 2023 году за аналогичный период выдачи в штуках составляли 9,8 тысяч кредитов, а в денежном объеме — 26,8 млрд рублей.

По мнению представителей Минсельхоза, рост спроса на сельскую ипотеку связан с расширением в середине 2023 года целей кредитования на приобретение квартир в опорных населенных пунктах, а также увеличением в два раза максимального размера кредита с 3 до 6 млн рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔅 Ликвидные активы ФНБ в июле выросли благодаря переоценке золота и валюты

Объем китайских юаней, принадлежащих Фонду национального благосостояния и размещенных на отдельных счетах в Банке России, за июль сократился на 1,3% и на конец месяца составил 226,5 млрд единиц, следует из сообщения Минфина. Объем золота в обезличенной форме уменьшился на 1,6%, до 298,8 тонн.

🟡В июле ФНБ 3 млрд китайских юаней «в ценные бумаги… российских эмитентов», однако, каких именно - не указывается.

Всего по состоянию на 1 августа объем ФНБ составил 12,3 трлн рублей (или 6,4% от прогнозируемого на 2024 год ВВП), что на 2,6% меньше, чем месяцем ранее. Объем ликвидных активов фонда (средства на банковских счетах в Банке России) за июль увеличился на 1,3% и достиг 4,7 трлн рублей (2,4% от прогнозируемого ВВП).

Большую роль сыграла переоценка золота ФНБ и иностранной валюты. За июль курсовая разница по номинированным в иностранной валюте активам фонда и переоценка стоимости золота составили 133,3 млрд рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Банки могут оформлять инвестдоговоры в своих офисах лишь в рамках поручения брокеров и УК

Банк России обращает внимание, что оформление инвестиционных договоров с клиентами со стороны банков возможно только на основании договора поручения с профучастниками рынка ценных бумаг — брокерами или управляющими компаниями (УК), следует из информационного письма ЦБ в адрес банков, управляющих и брокеров.

🔺Регулятор выявил, что некоторые кредитные организации, представляющие профучастников рынка ценных бумаг, не заключают с ними договор поручения, а оформляют эту деятельность как оказание информационных и консультативных услуг. Однако на деле получается, что клиент в банковском офисе дистанционно заключает брокерский договор или договор доверительного управления», — выяснил Банк России.

Кредитные организации обязаны предоставлять клиенту ключевой информационный документ и выполнять другие требования Банка России.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📉 ЦБ: сложности с трансграничными расчетами влияют на инвестиционную активность компаний

Сложности с трансграничными платежами, а также увеличение затрат на логистику влияет на издержки компаний и на динамику импорта товаров в Россию, отметили участники июльского обсуждения вопроса о ключевой ставке, следует из его резюме, опубликованного ЦБ.

В частности, влияние ощущается и на инвестиционную активность предприятий.

💭 Компании сообщают, что из-за усиления санкций сложнее стало приобрести оборудование и комплектующие для поддержания работоспособности имеющихся производственных мощностей и создания новых» - отмечается в документе. Это приводит к сложностям в расширении и обновлении производственных мощностей.

Опросы компаний демонстрируют, что динамика импорта в этом году отстает от прошлогодней во многом из-за «ужесточение санкций с начала года и рост проблем с трансграничными платежами и логистикой».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🤑 Италия и Швейцария задумались над повышением налогов для сверхбогатых

Кабинет министров премьер-министра Италии Джорджи Мелони в среду, 7 августа, удвоил единый налог на зарубежные доходы новых резидентов, что стало ударом для богатых экспатов, стремящихся избежать более высоких налогов в других странах Европы.

Благодаря так называемой “футбольной” налоговой схеме, введенной в Италии в 2017 году, страна стала популярным местом для проживания сверхбогатых людей. Она позволяла новым резидентам, а также гражданам Италии, прожившим за рубежом девять из 10 последних лет, платить фиксированный налог в размере 100 тысяч евро на любой иностранный доход или активы в течение 15 лет. В рамках этой схемы Италия привлекла множество состоятельных людей, включая известных футболистов (например — Криштиану Роналду), предпринимателей и финансистов (всего более 2,7 тысяч мультимиллионеров, по данным Financial Times). Теперь налог для них будет составлять 200 тысяч евро.

Также в сторону повышения налогов задумалась и Швейцария, где проживают 22 из 500 самых богатых людей мира. Согласно информации Bloomberg, c соответствующей инициативой вышло молодежное крыло социал-демократов — Juso, которое предложило за счет налога на наследство финансировать меры, направленные на смягчение последствий изменения климата. Предложение Juso — взимать половину передаваемого богатства, превышающего 50 млн франков ($59 млн), будет вынесено на национальное голосование, которое ожидается примерно через два года.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🤝Россия и Белоруссия подписали соглашение в сфере контроля за финансовым рынком

Правительство России, Банк России, правительство Республики Беларусь и Национальный банк страны подписали соглашение о сотрудничестве и обмене информацией, в том числе конфиденциальной, в сфере надзора и контроля за финансовым рынком.

🔺 Соглашение будет способствовать укреплению сотрудничества, координации надзорной деятельности и обмену информацией, касающейся деятельности входящих в состав финансовых групп родительских (материнских) организаций и трансграничных учреждений», — следует из сообщения правительства России.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⚡️ Рост депозитов россиян за рубежом в июне упал до минимума с 2022 года

В июне россияне направили на депозиты в иностранные банки 12,2 млрд рублей, что является самым низким показателем с апреля 2022 года, свидетельствуют оценки Центробанка. В мае рост составлял 71,7 млрд рублей.

Всего такие депозиты, по данным ЦБ на 1 июля, составляют 6,64 трлн рублей (или $77,4 млрд по курсу ЦБ РФ на эту дату), по итогам мая их сумма оценивалась в 6,93 трлн рублей.

К июлю объем наличной национальной валюты на руках у населения сократился на 42,9 млрд рублей и составил 15,9 трлн. В то же время средства в наличной иностранной валюте уменьшились на 22,7 млрд рублей до 8,17 трлн рублей, соответственно.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media